El Gobierno transforma el sistema español de prevención del blanqueo de capitales: nace la ANIFI y el SEPBLAC se integra en la nueva autoridad
La reforma reorganiza por completo la supervisión nacional en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo para adaptarse al nuevo marco europeo.
El Consejo de Ministros ha aprobado una de las mayores reformas institucionales de los últimos años en materia de prevención del blanqueo de capitales (PBC) y financiación del terrorismo (FT). La principal novedad es la creación de la Autoridad Nacional para la Integridad Financiera (ANIFI), un nuevo organismo independiente que integrará las funciones que hasta ahora desarrollaba el SEPBLAC, junto con otras competencias de supervisión.
Aunque durante décadas el SEPBLAC ha sido la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) y la autoridad supervisora española en esta materia, con esta reforma deja de existir como organismo independiente al integrarse en la nueva estructura institucional. La medida pretende reforzar la coordinación, mejorar la eficacia supervisora y adaptar el sistema español al nuevo paquete europeo contra el blanqueo de capitales y a la futura Autoridad Europea AMLA.
¿Qué cambia con la creación de la ANIFI?
La nueva Autoridad Nacional para la Integridad Financiera (ANIFI) asumirá competencias que hasta ahora estaban repartidas entre distintos organismos, convirtiéndose en el principal supervisor nacional en materia de prevención del blanqueo de capitales.
Entre sus funciones destacan:
- Supervisión del cumplimiento de la normativa PBC/FT.
- Funciones de inteligencia financiera.
- Potestad inspectora y sancionadora.
- Coordinación con autoridades nacionales e internacionales.
- Interlocución con la nueva Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA).
El objetivo es disponer de una autoridad más especializada, con mayor autonomía organizativa y financiera y preparada para el nuevo modelo europeo de supervisión.
El SEPBLAC no desaparece como función, sino como organismo independiente
Es importante realizar una precisión jurídica.
Durante las primeras informaciones publicadas se ha hablado de la «desaparición» del SEPBLAC. Sin embargo, lo que desaparece es su configuración organizativa actual, ya que sus funciones pasan a integrarse dentro de la nueva ANIFI.
Esto significa que España seguirá contando con:
- una Unidad de Inteligencia Financiera (FIU),
- funciones supervisoras,
- recepción y análisis de comunicaciones por indicio,
- cooperación internacional.
Lo que cambia es la estructura administrativa desde la que se ejercerán estas competencias.
Una reforma impulsada por Europa
La reorganización responde a la profunda transformación del marco europeo de prevención del blanqueo de capitales.
En los últimos años la Unión Europea ha aprobado un nuevo paquete legislativo que incluye:
- el Reglamento AML,
- la nueva Directiva AML,
- el Reglamento de creación de la AMLA, con sede en Fráncfort.
La intención es armonizar la supervisión en todos los Estados miembros y mejorar la cooperación frente a delitos financieros cada vez más complejos.
¿Qué implicaciones tiene para las empresas?
Para la mayoría de los sujetos obligados (despachos profesionales, asesorías, inmobiliarias, entidades financieras, proveedores de servicios societarios, joyerías, etc.) las obligaciones legales siguen siendo las mismas, al menos mientras no entren en vigor futuras modificaciones normativas.
Las empresas deberán continuar aplicando:
- evaluación de riesgos;
- diligencia debida;
- identificación del titular real;
- conservación documental;
- formación;
- comunicación de operaciones sospechosas;
- medidas de control interno.
No obstante, es previsible que la nueva autoridad impulse una supervisión más homogénea y alineada con los criterios europeos, por lo que conviene revisar periódicamente los procedimientos internos y mantenerse al día de los cambios regulatorios.
¿Qué recomendamos desde Spain Compliance?
La creación de la ANIFI marca el inicio de una nueva etapa en la prevención del blanqueo de capitales en España.
Aunque las obligaciones actuales para los sujetos obligados no cambian de forma inmediata, esta reforma anticipa un modelo supervisor más coordinado, con mayor intercambio de información y previsiblemente con mayores exigencias de control.
Por ello, resulta recomendable:
- revisar el análisis de riesgos;
- actualizar el Manual PBC/FT cuando sea necesario;
- verificar que las políticas internas están alineadas con la normativa vigente;
- preparar a la organización para las futuras adaptaciones derivadas del nuevo marco europeo.
¿Necesita revisar su sistema de prevención del blanqueo de capitales?
En Spain Compliance ayudamos a empresas y profesionales a adaptar sus procedimientos a la normativa de prevención del blanqueo de capitales, realizando auditorías, revisiones documentales, formación y asesoramiento especializado.
